Opções de financiamento do comércio internacional

O que é comércio internacional?
Se você entrar em um supermercado e comprar bananas da América do Sul, café brasileiro e uma garrafa de vinho sul-africano, você está experimentando os efeitos do comércio internacional.
O comércio internacional nos permite expandir nossos mercados tanto para bens como para serviços que, de outra forma, talvez não estivessem disponíveis para nós. É a razão pela qual você pode escolher entre um carro japonês, alemão ou americano. Como resultado do comércio internacional, o mercado contém uma maior concorrência e, portanto, preços mais competitivos, o que traz um produto mais barato para o consumidor.
O que é comércio internacional?
O comércio internacional é o intercâmbio de bens e serviços entre países. Este tipo de comércio dá origem a uma economia mundial, em que os preços, ou oferta e demanda, afetam e são afetados por eventos globais. A mudança política na Ásia, por exemplo, poderia resultar em um aumento no custo do trabalho, aumentando assim os custos de fabricação de uma empresa americana de tênis com base na Malásia, o que resultaria em um aumento no preço que você deve pagar para comprar os tênis em seu shopping local. Uma diminuição no custo do trabalho, por outro lado, resultaria em você ter que pagar menos pelos seus novos sapatos.
A negociação globalmente dá aos consumidores e países a oportunidade de serem expostos a bens e serviços não disponíveis em seus próprios países. Quase todos os tipos de produtos podem ser encontrados no mercado internacional: alimentos, roupas, peças sobressalentes, óleo, jóias, vinhos, estoques, moedas e água. Os serviços também são comercializados: turismo, banca, consultoria e transporte. Um produto que é vendido para o mercado global é uma exportação, e um produto que é comprado no mercado global é uma importação. As importações e exportações são contabilizadas na conta corrente de um país na balança de pagamentos.
Maior Eficiência de Negociação Globalmente.
O comércio global permite que os países ricos usem seus recursos, seja trabalhista, tecnológico ou de capital, de forma mais eficiente. Como os países são dotados de diferentes recursos e recursos naturais (terra, mão-de-obra, capital e tecnologia), alguns países podem produzir o mesmo bem de forma mais eficiente e, portanto, vendê-lo mais barato do que outros países. Se um país não pode produzir um item com eficiência, ele pode obter o item negociando com outro país que possa. Isso é conhecido como especialização no comércio internacional.
Vamos dar um exemplo simples. País A e País B produzem camisolas de algodão e vinho. O país A produz dez camisolas e seis garrafas de vinho por ano, enquanto o país B produz seis camisolas e dez garrafas de vinho por ano. Ambos podem produzir um total de 16 unidades. O país A, no entanto, leva três horas para produzir as dez camisolas e duas horas para produzir as seis garrafas de vinho (total de cinco horas). O país B, por outro lado, leva uma hora para produzir dez camisolas e três horas para produzir seis garrafas de vinho (total de quatro horas).
Mas esses dois países percebem que poderiam produzir mais focando os produtos com os quais eles têm uma vantagem comparativa. O país A começa a produzir apenas vinho e o País B produz apenas camisolas de algodão. Cada país agora pode criar uma produção especializada de 20 unidades por ano e comercializar proporções iguais de ambos os produtos. Como tal, cada país agora tem acesso a 20 unidades de ambos os produtos.
Podemos ver então que, para ambos os países, o custo de oportunidade de produzir ambos os produtos é maior do que o custo de especialização. Mais especificamente, para cada país, o custo de oportunidade de produzir 16 unidades de suéteres e vinhos é de 20 unidades de ambos os produtos (após a negociação). A especialização reduz seu custo de oportunidade e, portanto, maximiza sua eficiência na aquisição dos bens de que necessitam. Com a maior oferta, o preço de cada produto diminuirá, proporcionando assim uma vantagem ao consumidor final.
Note-se que, no exemplo acima, o País B poderia produzir vinho e algodão de forma mais eficiente que o País A (menos tempo). Isso é chamado de vantagem absoluta, e o País B pode ter isso por causa de um nível mais alto de tecnologia. No entanto, de acordo com a teoria do comércio internacional, mesmo que um país tenha uma vantagem absoluta em relação a outro, ele ainda pode se beneficiar da especialização.
Outros benefícios possíveis de negociação globalmente.
O comércio internacional não só resulta em maior eficiência, mas também permite que os países participem de uma economia global, incentivando a oportunidade do investimento direto estrangeiro (IED), que é a quantidade de dinheiro que os indivíduos investem em empresas estrangeiras e outros ativos. Em teoria, as economias podem, portanto, crescer de forma mais eficiente e podem se tornar mais facilmente competitivas participantes econômicos.
Para o governo receptor, o IDE é um meio pelo qual a moeda estrangeira e a experiência podem entrar no país. Isso aumenta os níveis de emprego e, teoricamente, leva a um crescimento no produto interno bruto. Para o investidor, o IED oferece expansão e crescimento da empresa, o que significa maiores receitas.
Free Trade vs. Protecionismo.
Tal como acontece com outras teorias, existem visões opostas. O comércio internacional tem duas opiniões contrastantes sobre o nível de controle colocado no comércio: livre comércio e protecionismo. O livre comércio é o mais simples das duas teorias: uma abordagem do laissez-faire, sem restrições ao comércio. A principal idéia é que os fatores de oferta e demanda, operando em escala global, assegurarão que a produção ocorra de forma eficiente. Portanto, nada precisa ser feito para proteger ou promover comércio e crescimento, porque as forças do mercado irão fazê-lo automaticamente.
Em contrapartida, o protecionismo sustenta que a regulamentação do comércio internacional é importante para garantir que os mercados funcionem adequadamente. Os defensores desta teoria acreditam que as ineficiências do mercado podem prejudicar os benefícios do comércio internacional e visam orientar o mercado de acordo. O protecionismo existe em muitas formas diferentes, mas as mais comuns são tarifas, subsídios e cotas. Essas estratégias tentam corrigir qualquer ineficiência no mercado internacional.
The Bottom Line.
À medida que abre a oportunidade de especialização e, portanto, um uso mais eficiente dos recursos, o comércio internacional tem o potencial de maximizar a capacidade de um país para produzir e adquirir bens. Os opositores do livre comércio global argumentaram, no entanto, que o comércio internacional ainda permite ineficiências que deixam as nações em desenvolvimento comprometidas. O que é certo é que a economia global está em um estado de mudança contínua e, à medida que ela se desenvolve, também devem todos os seus participantes.

Financiamento do comércio.
O que é 'Trade Finance'
O financiamento do comércio relaciona-se ao processo de financiamento de certas atividades relacionadas ao comércio e ao comércio internacional. O financiamento comercial inclui atividades como empréstimos, emissão de cartas de crédito, factoring, crédito à exportação e seguros. As empresas envolvidas com financiamento comercial incluem importadores e exportadores, bancos e financiadores, seguradoras e agências de crédito à exportação e outros prestadores de serviços.
BREAKING 'Trade Finance'
Embora o comércio internacional tenha existido durante séculos, o financiamento comercial se desenvolveu como um meio de facilitá-lo. O uso generalizado do financiamento do comércio é um dos fatores que contribuiu para o enorme crescimento do comércio internacional. O comércio de finanças é de vital importância para a economia global, com a Organização Mundial do Comércio (OMC) estimando que 80 a 90% do comércio global depende desse método de financiamento.
Trade Finance, Solvência e liquidez.
O financiamento geral pode ser usado para cobrir uma questão de solvabilidade ou liquidez, mas o financiamento comercial pode não indicar necessariamente falta de fundos ou liquidez por parte do comprador. Em vez disso, ele pode ser usado para proteger contra os riscos exclusivos presentes no comércio internacional, tais como flutuações cambiais, instabilidade política, questões de falta de pagamento ou questões relativas à solvabilidade de uma das partes envolvidas.
Financiamento do comércio internacional.
Na sua forma mais simples, o financiamento comercial funciona ao reconciliar as necessidades divergentes de um exportador e importador. Enquanto um exportador preferiria ser pago antecipadamente pelo importador para um envio de exportação, o risco para o importador é que o exportador pode simplesmente retirar o pagamento e recusar a remessa. Por outro lado, se o exportador conceder crédito ao importador, este pode recusar-se a efetuar o pagamento ou atrasá-lo de forma exagerada.
Uma solução comum a este problema na área de financiamento do comércio é através da emissão de uma carta de crédito, que é aberta pelo nome do exportador pelo importador através de um banco em seu país de origem. A carta de crédito essencialmente garante o pagamento ao exportador pelo banco que emite a carta de crédito após a recepção da prova documental de que as mercadorias foram enviadas. Embora este seja um processo um pouco complicado, o sistema de cartas de crédito é um dos mecanismos de financiamento comercial mais populares.

Opções de financiamento do comércio internacional
A Trade Finance tem analisado os mercados globais de comércio e exportação de financiamento desde 1983 e o que constitui o financiamento comercial passou de um produto básico de letra de crédito para financiamentos de títulos e dívidas combinados altamente estruturados.
O seguinte é um guia para aqueles de vocês novos no mercado ou aqueles que apenas procuram algum esclarecimento. As seguintes seções foram escritas por nossa própria equipe editorial e incluem contribuições de nossos treinadores internos e outras fontes oficiais.
Se houver algum termo com o qual não esteja familiarizado, consulte o nosso Glossário. Se você quiser uma versão gratuita de Trade Finance, clique AQUI.
O que é o financiamento comercial?
Existem várias definições a serem encontradas on-line quanto ao financiamento comercial e a escolha das palavras usadas é interessante. É descrito tanto como um & lsquo; science & rsquo; e como um termo impreciso que cobre uma série de atividades diferentes & rsquo ;. Como é a natureza dessas coisas, ambas são precisas. De uma forma, é uma ciência bastante precisa que administra o capital necessário para o comércio internacional. No entanto, dentro desta ciência, há uma ampla gama de ferramentas nos financistas & rsquo; disposição, que determina como caixa, crédito, investimentos e outros ativos podem ser utilizados para o comércio.
Na sua forma mais simples, um exportador exige que um importador pague antecipadamente as mercadorias enviadas. O importador naturalmente quer reduzir o risco perguntando ao exportador para documentar que as mercadorias foram enviadas. O banco do importador assiste fornecendo uma carta de crédito ao exportador (ou ao banco do exportador) que prevê pagamento após a apresentação de determinados documentos, como um conhecimento de embarque. O banco do exportador pode fazer um empréstimo ao exportador com base no contrato de exportação. O tipo de documento usado no processo depende da natureza da transação e como a evidência de desempenho pode ser exibida (ou seja, o conhecimento de embarque para mostrar o embarque). É útil observar que os bancos apenas lidam com documentos e não com os bens, serviços ou desempenho reais aos quais os documentos podem estar relacionados.
O financiamento comercial é usado quando o financiamento é exigido pelos compradores e vendedores para ajudá-los com a diferença de financiamento do ciclo comercial. Compradores e vendedores também podem optar por usar o financiamento comercial como uma forma de mitigação de risco. Para que isso seja efetivo, o financista precisa:
- Controle da utilização de fundos, controle de mercadorias e fonte de reembolso.
- Visibilidade e monitoramento do ciclo comercial através da transação.
- Segurança sobre os bens e recebíveis.
O financiamento comercial ajuda a resolver as necessidades conflitantes do exportador e do importador. Um exportador precisa mitigar o risco de pagamento do importador e seria em benefício deles acelerar os recebíveis. Por outro lado, o importador quer mitigar o risco de fornecimento do exportador e seria em seu benefício receber crédito estendido em seu pagamento. A função do financiamento comercial é atuar como uma terceira parte para remover o risco de pagamento e o risco de oferta, ao mesmo tempo que fornece ao exportador créditos a receber acelerados e o importador com crédito estendido.
O comércio de finanças é uma grande indústria e abrange diversos setores, enquanto que a descrição acima apenas explica & lsquo; trade finance tradicional & rsquo ;. Para obter mais detalhes sobre o financiamento do comércio, dividimos a definição em setores de financiamento comercial que nos esforçamos para cobrir.
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Opções de financiamento do comércio internacional
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